財(cái)聯(lián)社4月2日訊（記者 彭科峰）金融行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管的整體態(tài)勢依舊沒有變。

今日，財(cái)聯(lián)社記者依據(jù)國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2025年3月累計(jì)有7名銀行人被監(jiān)管予以終身禁業(yè)的處罰，其中國有大行省級分行的高管中有兩人被罰下，且均屬于湖南省區(qū)域。至此，今年一季度已經(jīng)有34名銀行人被監(jiān)管紅牌罰下，而來自六大國有行的違法違規(guī)人員達(dá)到13人。

“從已經(jīng)曝光的諸多銀行人禁業(yè)案例來看，其違法違規(guī)現(xiàn)象多發(fā)生在四五年甚至七八年前，只不過因?yàn)榉ㄔ簩徖?、監(jiān)管調(diào)查和處理需要時(shí)間，才會在近期曝光出來?！焙夏陈蓭熓聞?wù)所律師向財(cái)聯(lián)社記者表示。其認(rèn)為，以目前的嚴(yán)監(jiān)管基調(diào)而論，不排除未來還會有更多罰單被公布。

3月份2名大行省級分行高管被罰下 一分行行長曾為房企”融資“行方便并收受好處

3月12日，湖南金融監(jiān)管局披露，張恪理（時(shí)任工行湖南省分行黨委書記、行長），對該分行員工行為管控不到位問題負(fù)有直接責(zé)任，被予以禁止從事銀行業(yè)工作終身的處罰。這也是3月份，監(jiān)管對外披露的首張禁業(yè)“紅牌”。

據(jù)公開信息，張恪理，男，漢族，1956年5月出生，湖南永州人，大學(xué)本科學(xué)歷，早已退休多時(shí)。但是，2021年12月，官方宣布，其涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，已接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，有文書從側(cè)面披露了張恪理的部分違法事實(shí)——2011年至2014年，曾健文為在貸款事項(xiàng)上獲得工行湖南省分行原黨組書記、行長張恪理的幫助和維系兩人關(guān)系，先后九次送予張恪理現(xiàn)金共計(jì)人民幣104萬元，張恪理均予以收受。

案發(fā)后，曾健文因犯行賄罪被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并追繳違法所得。張恪理的結(jié)果則顯示為“另案處理”，暫未找到進(jìn)一步信息。

3月份除工行張恪理外，還有農(nóng)行系統(tǒng)的吳福山（先后任農(nóng)行湖南省分行公司業(yè)務(wù)處處長、大客戶部總經(jīng)理、三農(nóng)信貸管理中心兼信貸審查審批中心總經(jīng)理等職）。官方公布的原因，同樣為對“農(nóng)行湖南省分行員工行為管控不到位問題負(fù)直接責(zé)任”。

在全國性股份行中，中信銀行也有一人“中槍”。3月21日，監(jiān)管披露，中信銀行股份有限公司昆明分行及相關(guān)責(zé)任人被罰，責(zé)任人許毅被予以禁止終身從事銀行業(yè)工作的處罰。

3月份累計(jì)7人被終身禁業(yè) 一季度被罰下總?cè)藬?shù)達(dá)34人

除了上述3名全國性商業(yè)銀行的員工外，今年3月還有4名農(nóng)信社、農(nóng)商行等中小銀行的從業(yè)者被紅牌罰下。

其中，貴州省涉及三人，包括申時(shí)全（時(shí)任貴州省農(nóng)村信用合作聯(lián)社駐六盤水辦事處主任）和張勇（時(shí)任六盤水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長）、楊建梅（時(shí)任水城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社濫壩信用社客戶經(jīng)理）。

另外一人，為江西省農(nóng)商行系統(tǒng)人員陳彩金（時(shí)任江西贛縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司王母渡支行客戶經(jīng)理），因?yàn)椤皢T工行為管理不到位”，被予以禁止終身從事銀行業(yè)工作的處罰。

財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，貸款“三查”問題依然是3月份銀行人被紅牌罰下的主要因素，其中張勇（時(shí)任六盤水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長）、申時(shí)全（時(shí)任貴州省農(nóng)村信用合作聯(lián)社駐六盤水辦事處主任）、許毅均被監(jiān)管職責(zé)和貸款業(yè)務(wù)不審慎有關(guān)。還有人因?yàn)閺氖逻`法活動被罰下，即楊建梅（時(shí)任水城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社濫壩信用社客戶經(jīng)理）。

而加上3月份被終身禁業(yè)的7人，今年前三個月銀行業(yè)累計(jì)有34人被監(jiān)管部門紅牌罰下。其中，六大國有行被罰下人數(shù)達(dá) 13人，占據(jù)整體人數(shù)的三分之一多。