財(cái)聯(lián)社3月31日訊（記者 高萍）3月監(jiān)管對于支付公司違規(guī)行為處罰力度不減。財(cái)聯(lián)社記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至發(fā)稿，3月共計(jì)有5家支付公司被罰，合計(jì)被罰沒金額超2200萬元。其中，盛迪嘉支付更是在單月內(nèi)兩次領(lǐng)到罰單。

從被罰案例來看，反洗錢、商戶真實(shí)性及合規(guī)性等依舊是監(jiān)管工作的重點(diǎn)。華南一家支付公司內(nèi)部人士對財(cái)聯(lián)社記者表示，強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢倒逼企業(yè)加速合規(guī)體系迭代，如重構(gòu)商戶全生命周期管理流程、引入 AI 風(fēng)控技術(shù)提升交易監(jiān)測精度。

3月被罰公司及金額環(huán)比明顯增多 盛迪嘉支付月內(nèi)兩度被罰

整體來看，3月有5家支付公司被罰，合計(jì)被罰沒金額超2200萬元。被罰公司數(shù)量和金額遠(yuǎn)超2月。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2月共計(jì)有4家支付公司被罰，被罰沒金額合計(jì)約為1200萬元。

具體而言，中國人民銀行深圳市分行在3月28日一口氣披露對5家支付公司的罰單。5家被罰的支付公司分別為，銀盛支付、中付支付、捷易付、樂刷支付和盛迪嘉支付。除捷易付外，其余4家支付公司被罰沒金額均超過300萬元。

從被罰原因來看，多涉及違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定等問題。例如，樂刷支付因違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定等4項(xiàng)違法行為而被給予警告，合計(jì)罰沒445.01萬元。中付支付因?yàn)檫`反清算管理規(guī)定而被給予警告，合計(jì)罰沒388.07萬元。盛迪嘉支付因違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定而被給予警告，處罰款308萬元。

財(cái)聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn)， 最新被罰的盛迪嘉支付已是3月第二次領(lǐng)到罰單。在3月初，該公司曾因違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定等5項(xiàng)違法行為而被給予警告，沒收違法所得2.67萬元，并處罰款737萬元。

針對被罰相關(guān)問題，財(cái)聯(lián)社記者致電盛迪嘉支付，截至發(fā)稿，對方未給予回復(fù)。

支付行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管 商戶全生命周期管理流程重構(gòu)

“從今年的罰單來看，被罰支付公司以及被罰金額相較于去年同期而言明顯增多，反映出2025年開年支付行業(yè)處于嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢中?！币晃恢Ц缎袠I(yè)人士對財(cái)聯(lián)社記者如是說。

華南一家支付公司內(nèi)部人士對財(cái)聯(lián)社記者表示，強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢倒逼企業(yè)加速合規(guī)體系迭代，如重構(gòu)商戶全生命周期管理流程、引入 AI 風(fēng)控技術(shù)提升交易監(jiān)測精度。

對于月內(nèi)存在支付公司二度被罰的情況，上述支付行業(yè)人士稱，這也反映出部分支付公司對于老問題認(rèn)識和重視程度不夠，沒有積極充分的利用新技術(shù)來解決諸如商戶管理等方面可能存在的問題；另外，未能建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，對業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識別和防控能力不足，員工合規(guī)意識淡薄，對相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范不熟悉、不重視。

博通分析金融行業(yè)資深分析師在接受財(cái)聯(lián)社記者采訪時(shí)建議，一切都形成制度，建立健全全面、細(xì)致的合規(guī)管理制度和流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有章可循，嚴(yán)格遵守反洗錢、賬戶管理、商戶管理等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

“支付行業(yè)需不斷完善內(nèi)部制度和基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，筑牢支付產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展防線，借力科技創(chuàng)新，不斷沉淀自身能力?！鄙鲜鲋Ц豆緝?nèi)部人士稱。