財聯(lián)社9月24日訊 9月20日，由上海報業(yè)集團指導，財聯(lián)社、陸家嘴管理局聯(lián)合主辦的“2024上海全球資產管理年會”在陸家嘴成功召開。在主題為“資管行業(yè)數(shù)字化轉型的機會與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，東吳期貨副總經(jīng)理劉和劍發(fā)表了精彩觀點。

期貨公司可能是整個金融行業(yè)中數(shù)字化轉型最早的業(yè)態(tài)，劉和劍表示，不管是柜臺系統(tǒng)，還是交易系統(tǒng)，都有鮮明的行業(yè)特征，如T+0、日內、多空雙向等等，數(shù)字化程度較高。

隨著數(shù)字化技術對資產管理行業(yè)的滲透，部分業(yè)務環(huán)節(jié)已經(jīng)有了人工智能的影子。在投研領域，劉和劍介紹，AI快速處理和分析大量市場數(shù)據(jù)，輔助投資決策。人工智能系統(tǒng)一天可以讀一千份研報，其挖掘因子效率、策略開發(fā)效率，相較于傳統(tǒng)人工或者簡單的數(shù)字化手段呈指數(shù)級提升。

衍生品行業(yè)結構復雜，品種不光有現(xiàn)貨、期貨、期權，交易場所還分場內、場外等等。劉和劍表示，衍生品資產的組合運作，其風控問題不是人力或傳統(tǒng)數(shù)字技術能處理的。智能化風險管理系統(tǒng)能夠實時監(jiān)控市場數(shù)據(jù)異常，基于復雜情境做出預判，從而提前采取措施保護投資組合價值。

劉和劍認為，數(shù)字化技術還能幫助機構在運營環(huán)節(jié)做減法。資產管理行業(yè)在報表報送等日常運營方面有一系列非常規(guī)范的要求和流程，嵌入數(shù)字化的理念或手段后，可提升資管機構的運營效率和運作體驗。

在銷售環(huán)節(jié)，劉和劍介紹，數(shù)字化手段幫助營銷人員精準觸達客戶，對客戶畫像、資產配置偏好、財富管理需求會有精確分析。AI與GenAI工具的融合，能夠精準打造營銷內容，通過智能分析內部研究數(shù)據(jù)，進行深度挖掘，為銷售團隊提供精準導航，提升客戶轉化效率。

對于大模型的應用，劉和劍表示，券商的“百模大戰(zhàn)”證明行業(yè)對此有需求。大模型技術可實現(xiàn)復雜事物的“聽得懂、可交流”，其在資管行業(yè)的應用遠遠比想象的多。僅以智能客服為例，在資管行業(yè)標準及投資者行為模式日益變化的背景下，大模型可以幫助客服系統(tǒng)不斷進化，提升客戶服務體驗。