財(cái)聯(lián)社9月23日訊 9月20日，由上海報(bào)業(yè)集團(tuán)指導(dǎo)，財(cái)聯(lián)社、陸家嘴管理局聯(lián)合主辦的“2024上海全球資產(chǎn)管理年會”在陸家嘴成功召開。在主題為“資管行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)會與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，創(chuàng)金合信基金交易部負(fù)責(zé)人王康分享了精彩觀點(diǎn)。

大模型是一個(gè)能讓數(shù)字世界更好理解人類意圖的創(chuàng)新工具，從而衍生出更多實(shí)際處理場景，幫助我們在面臨海量數(shù)據(jù)和高并發(fā)場景時(shí)高效地解決問題。王康認(rèn)為，資管行業(yè)里的部分場景具備這些特征，使得大模型有廣闊的應(yīng)用場景。

首先是投研領(lǐng)域，當(dāng)前投研的痛點(diǎn)不是信息太少，而是信息超載。大模型可以快速處理海量的金融數(shù)據(jù)和新聞資訊，提煉核心觀點(diǎn)，為投資研究提供更全面、深入的分析。大模型還可以幫助分析師發(fā)現(xiàn)新的投資機(jī)會，提高研究效率和質(zhì)量。

面對交易的場景，特別是在固收交易領(lǐng)域，王康指出，有大量的場外詢價(jià)流程，且每一個(gè)業(yè)務(wù)品類的專業(yè)壁壘都非常強(qiáng)，導(dǎo)致不同崗位交易員的詢價(jià)工作相對隔離，人員需求較大。如果大模型能通用地理解交易員的不同意圖，可以有效整合崗位職責(zé)，提高詢價(jià)效率。

其他場景諸如客服領(lǐng)域，通過大模型的自然語言處理能力，能為客戶提供更加智能、高效的客服服務(wù)。還有風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，大模型可以對復(fù)雜的市場環(huán)境進(jìn)行模擬和預(yù)測，快速識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，幫助資管機(jī)構(gòu)更好地評估風(fēng)險(xiǎn)。

在機(jī)構(gòu)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中，王康認(rèn)為，尚有部分挑戰(zhàn)不容忽視。比如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，新技術(shù)的應(yīng)用可能會引入新的技術(shù)漏洞，導(dǎo)致不可預(yù)知的技術(shù)故障，同時(shí)網(wǎng)絡(luò)攻擊等也可能影響業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。另外如人才的挑戰(zhàn)，金融場景的數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要具備金融領(lǐng)域和IT領(lǐng)域等多方面技能的復(fù)合型人才，而目前資管行業(yè)在數(shù)字化人才方面存在短缺。

同時(shí)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型還面臨文化轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)。由于數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要改變傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式和工作方式，不可避免會對原先的崗位人員及職責(zé)產(chǎn)生沖擊，資管機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)員工培訓(xùn)和溝通，推動文化轉(zhuǎn)型和人員發(fā)展定位，確保轉(zhuǎn)型的順利進(jìn)行。