財聯社9月23日訊 9月20日，由上海報業(yè)集團指導，財聯社、上海陸家嘴管理局聯合主辦的“2024上海全球資產管理年會”在陸家嘴成功召開。在資管年會主題為“資管行業(yè)數字化轉型的機會與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，太保資產首席信息技術官喻濱發(fā)表了精彩觀點。

積累高質量的數據資產，并有效應用于業(yè)務是機構數字化轉型的關鍵。喻濱認為，為建立數據能力，機構有四點工作要做。

由于保險資管行業(yè)長期缺乏統(tǒng)一的數據標準，首先要建立公司級的數據標準。公司集中式的數據倉庫承載公司制定的數據標準，統(tǒng)一不同源頭系統(tǒng)數據的“度量衡”，實現多源數據整合和沉淀，積累數據資產，才能為數字化轉型打下基礎。

數據資產的關鍵是數據的質量，所以要體系化進行數據治理，把好質量的數據才能進數據倉庫。數據治理要依靠系統(tǒng)平臺，投入少量人力，實現每日對新增數據的質量檢查，完善考核評價機制推動業(yè)務側數據問題的及時快速解決，持續(xù)保障數據資產質量。

第三是統(tǒng)一數據流轉路徑，即使用數據的來源要明晰。各個使用數據的業(yè)務場景，源頭數據都來源于公司集中的數據倉庫。新增加的數據指標都要經過統(tǒng)一的管理過程，始終保障數據流轉的規(guī)范和可控，保證數據使用者對數據質量的信心。

最后，降低用戶使用數據的壁壘。在化解用戶使用壁壘方面，喻濱介紹，可建立全公司統(tǒng)一的數據權限管理體系、數據指標管理體系，加強數據可視化，推出BI報表工具、員工自助式獲取數據的智能助手、Excel取數插件等多種數據服務體系。

雖然保險資管公司堅持價值投資，對數字化新技術的應用比較審慎，但不可否認，人工智能等新技術對于業(yè)務日常的運作確實帶來很大的便利。喻濱認為，通過技術手段去改良工作方式，讓同事可以更加高效，更加愉悅地完成工作，是應用新技術的目標。

喻濱介紹，太保資產建立了文檔解析平臺，用于解析研究報告，解決投資經理高效看研報、高效搜索數據的需要。文檔解析平臺還能幫助業(yè)務運營環(huán)節(jié)從文檔中提取要素，簡化錄入并提升錄入準確性。

此外，在大模型的應用上，太保資產試水建立員工制度助手，放入公司各類規(guī)章制度，方便員工特別是新人解答相關制度上的問題。后結合市場部有大量的臨時性服務B端客戶數據需求的場景，建立員工數據助手，解決了市場部人員不在辦公室又要及時獲取客戶購買公司產品信息的問題。

喻濱表示，高新技術并不一定要用在公司最核心的領域，可能在日常的運營場景、客戶服務場景就有很多需求，可以通過人工智能手段提升工作效率和工作體驗。